كيف يتم غسل الأموال أو غسيل الأموال أو ما يعرف بغسيل الأموال، وهي جريمة اقتصادية وهدفها إضفاء الشرعية القانونية على الأموال المحظورة بغرض حيازة الأموال أو التصرف فيها أو إدارتها أو استبدالها أو حفظها أو إنشائها أو تحويلها والتلاعب بقيمة المال إذا كان متحصلاً من عدة جرائم منها زراعة وتصنيع النباتات المخدرة وجلبها وتصديرها والمتاجرة بها، وكذلك خطف وسائل النقل واحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب و تمويله وتزويره والاتجار به وتهريبه للآثار والجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة والاختلاس والتعدي على المال العام والغدر وغيرها من الجرائم. العملات المعدنية وعمليات التزوير كذلك.
مراحل غسيل الأموال
تتم عملية غسيل الأموال عبر عدة مراحل، منها:
- مرحلة الإيداع: وهي مرحلة التوظيف أو الاستبدال. في هذه المرحلة، يتم التخلص من كمية كبيرة من الأموال غير المشروعة، والتي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة وقذرة، إما عن طريق إيداعها في أحد البنوك أو من خلال المؤسسات المالية التي تحول الأموال إلى العملات الأجنبية. هذه المرحلة هي أصعب مرحلة
- مرحلة التمويه: وهي مرحلة التحصيل حيث يبدأ بعد دخول الأموال إلى قنوات النظام المصرفي القانوني، ويتخذ مبيض الأموال الخطوة التالية وهي الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن غير المشروع من خلال مجموعة معقدة من العمليات المصرفية التي تأخذ نمط العمليات المصرفية.
- مرحلة الدمج: تعتبر هذه المرحلة المرحلة الأخيرة في غسيل الأموال وتستلزم إضفاء الشرعية على الأموال. وهذا هو سبب تسميتها بمرحلة التجفيف. من خلال هذه المرحلة، يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفي، لتظهر كعوائد أو مكاسب طبيعية للمعاملات التجارية.
غسل الأموال في الإسلام
غسل الأموال أو غسل الأموال هو كسب المال بطرق غير مشروعة في الدين الإسلامي، وأنه في ديننا الإسلامي يجب التخلص من أي نوع من الأموال المحرمة أو القذرة كما نتخلص من الأوساخ من اللباس الأبيض، وهو كذلك. المعروف أن غسيل الأموال حرام في الدين الإسلامي لأنه يتعارض مع شناعة وديننا الإسلامي، وليس فقط غسيل الأموال، ولكن كل أموال تأتي بطريقة غير لائقة في الدين الإسلامي مصونة في ديننا.